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　　強監(jiān)管時代，反洗錢迎來新突破

　　近日，國際反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域最具權(quán)威性的政府間國際組織——金融行動特別工作組（FATF）宣布，將于2025年對中國開展第五輪互評估。與此同時，《反洗錢法》修訂草案進行第二次向社會征求意見。此次修訂草案的修改條文數(shù)量多、規(guī)則變化重大，反映出我國反洗錢監(jiān)管制度的重要發(fā)展方向，其中最核心的態(tài)度是“強監(jiān)管是修法的核心”。

　　在這樣的背景下，華安基金與攜寧科技聯(lián)合推出了一款反洗錢大數(shù)據(jù)版本信創(chuàng)方案，成功完成了新老系統(tǒng)的升級替換。這一舉措不僅體現(xiàn)了兩家公司在金融科技領(lǐng)域的深厚積累與合作默契，更為行業(yè)樹立了反洗錢技術(shù)應用的新標桿。

　　技術(shù)創(chuàng)新，助力反洗錢工作數(shù)智化升級

　　1、大數(shù)據(jù)平臺的構(gòu)建

　　此次推出的反洗錢解決方案，基于強大的大數(shù)據(jù)平臺，能夠整合來自多個渠道和產(chǎn)品的數(shù)據(jù)，實現(xiàn)對客戶、產(chǎn)品線及業(yè)務數(shù)據(jù)的全面覆蓋。通過對數(shù)據(jù)價值的深度挖掘，該系統(tǒng)能夠更有效地識別潛在洗錢風險，提升反洗錢工作的精準度和效率。

　　方案中采用了微服務架構(gòu)設計，具備高可用特性，選型采用了東方通（300379）中間件，星環(huán)ArgoDB大數(shù)據(jù)平臺，做到了系統(tǒng)全鏈路信創(chuàng)化，從硬件、WEB中間件到大數(shù)據(jù)平臺都做到全方位的安全自主可控。依托于攜寧大數(shù)據(jù)反洗錢平臺的高效計算分析模型以及全平臺統(tǒng)一指標模板做到了海量數(shù)據(jù)（603138）的分析存儲，支持億級客戶，百億級交易的各項反洗錢業(yè)務使用場景。

　　隨著更多人工智能組件的引入，系統(tǒng)的感知能力、模型有效性和自動優(yōu)化能力得到了顯著提升。

　　2. 無縫切換與業(yè)務連續(xù)性

　　在新老系統(tǒng)的替換及數(shù)據(jù)遷移過程中，華安基金與攜寧科技團隊采用了先進的數(shù)據(jù)同步技術(shù)，確保了新舊系統(tǒng)間數(shù)據(jù)的一致性和完整性，避免了由任何原因可能導致的數(shù)據(jù)丟失或錯誤。整個遷移過程幾乎對用戶透明，沒有影響到業(yè)務的正常運作，展現(xiàn)了雙方團隊卓越的技術(shù)實力和項目管理水平。

　　3. 新一代反洗錢系統(tǒng)

　　新一代反洗錢系統(tǒng)中業(yè)務架構(gòu)主要包含：數(shù)據(jù)采集引擎、底層平臺以及業(yè)務功能層。

　　數(shù)據(jù)采集引擎通過與其它系統(tǒng)進行對接，從各業(yè)務系統(tǒng)、數(shù)據(jù)倉庫獲取反洗錢所需的數(shù)據(jù)，自動抓取客戶相關(guān)數(shù)據(jù)，進行清洗、加工、整合形成標準化數(shù)據(jù)，為上層業(yè)務的展開提供元數(shù)據(jù)。

　　底層平臺是反洗錢系統(tǒng)的核心部件層，其中涵蓋規(guī)則引擎和匹配計算引擎。規(guī)則引擎主要用于支持名單篩查匹配及統(tǒng)計報表的生成，而匹配計算引擎則負責實現(xiàn)相關(guān)邏輯判斷。通過標準化接口層，整個底層平臺為業(yè)務功能的實施提供了強有力的支持和靈活的擴展性。

　　信創(chuàng)國產(chǎn)化

　　信創(chuàng)是一項全面性的技術(shù)工程，攜寧科技致力于為金融機構(gòu)打造更加安全、可靠、高效的信創(chuàng)環(huán)境。與行業(yè)上下游生態(tài)合作廠商緊密協(xié)作，通過整合各方資源和技術(shù)優(yōu)勢，攜寧科技隆重推出了信創(chuàng)服務。該服務涵蓋了咨詢、架構(gòu)設計、實施、維保，提供了全面的技術(shù)支持，確保金融機構(gòu)能夠順利推進信創(chuàng)工作。

　　華安基金與攜寧科技的成功實踐，不僅展示了信創(chuàng)技術(shù)在金融行業(yè)的巨大潛力，也為其他金融機構(gòu)提供了寶貴的經(jīng)驗和參考。我們堅信，通過各方的共同努力，信創(chuàng)國產(chǎn)化將在金融行業(yè)中發(fā)揮更大的作用，為維護國家金融安全和促進經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展作出重要貢獻。

　　此次推出的反洗錢大數(shù)據(jù)版本信創(chuàng)方案，不僅提升了金融機構(gòu)的反洗錢工作水平，也為防范和化解金融風險、維護金融安全提供了堅實的保障。我們期待更多的金融機構(gòu)加入這一行列，共同推動反洗錢工作的數(shù)智化轉(zhuǎn)型，為維護國家安全和金融安全貢獻力量。

　　另外，您對反洗錢工作的數(shù)智化轉(zhuǎn)型有何看法？歡迎在評論區(qū)留言分享您的觀點和建議。